Pieni yrityslaina
Pieni yrityslaina ilman vakuuksia. Pieni yrityslaina sopii erityisesti toiminimi yrittäjille sekä pienille osakeyhtiöille.
Kilpailuta pieni yrityslaina tästä 👇
Ilmainen hakemus. Useampi tarjous pienelle yrityslainalle. Et sitoudu mihinkään ja saat tarjouksia jopa 20 pankilta.
Pieni yrityslaina ilman vakuuksia
Pieni yrityslaina on tarkoitettu yrityksille jotka tarvitset vähän lainaa ja ilman vakuuksia. Pienin mahdollinen yrityslaina minkä voit hakea on 1000 euroa.
Voit hakea pientä yrityslainaa tekemällä hakemuksen yrityslaina.credit lomakkeen avulla. Saat nopeasti tarjouksia useilta eri yritysrahoitukseen keskittyneiltä pankeilta ja rahoituslaitoksilta. Mikä parasta, et tarvitse liitteitä tai tehdä raskasta selvitystä yritystoiminnastasi kun haet lainaa kauttamme. Riittää kun mainitset yrityksen kuukausittaisen liikevaihdon ja saat lainatarjouksia sähköpostiisi automaattisen päätöksenteon myötä välittömästi.
Kuka voi hakea pientä yrityslainaa?
Voit hakea pientä yrityslainaa, jos sinun yritysmuoto on:
- Toiminimi
- Yhtiö
- Osakeyhtiö
- Kommandiittiyhtiö
- Toiminimi
- Yhdistys
- Järjestö
- Ry
- Yksinyrittäjä
Eli kunhan sinulla on suomalainen Y-Tunnus.
Yrityslaina pienelle yritykselle
Kun haet yrityslainaa pienikokoiselle yritykselle, on tärkeää kilpailuttaa laina usealta pankilta.
Etuna pankit kilpailevat sinusta asiakkaana, ja saat kaikki tarjoukset sähköisesti ja automatisoidun järjestelmän kautta välittömästi. Jotkut pankit tekevät nopean manuaalisen tarkistuksen, mutta 80% pankeista tekee automaattisen päätöksen pienen yrityslainan kohdalla heti. Tämä perustuu ilmoittamaasi liikevaihtoosi kuukausitasolla.
Pienen yrityslainan etu on nopea hakemus ja olematon byrokratia
Paras etu palvelussamme kivijalkapankkeihin verrattuna on nopea hakemus ja olematon byrokratia, kun haet pientä tai isompaakin yrityslainaa.
Mitä yrityslaina.credit hakemuksessa kysytään:
- Kuukausittainen liikevaihto (Ei liitteitä)
Mitä kivijalkapankkien hakemuksessa kysytään:
- Liiketoimintasuunnitelma
- Kilpailijat
- Mitä myyt ja kenelle myyt
- Paljonko arvioit liikevaihtosi heilunnan
- Kauanko olet toiminut alalla
- Varasuunnitelmia jos asiat menevät huonosti
- Mahdolliset vakuudet
- Rajoitukset kuinka paljon voi hakea (Rajoitettu 50 000€ ilman vakuuksia)
- Paljon liitteitä
- Sanalliset selitykset moneen kohtaan
Ohita kivijalkapankkien hidas käsittely – kilpailuta yrityslaina ja saat tarjoukset heti
Isot pankit vaativat todella raskaan selvityksen yrityksesi tilasta, vaikka hakisit vain pientä summaa. Yrityslaina.credit palvelu kysyy ainoastaan kuukausittaista liikevaihdon määrää, jonka perusteella saat tarjouksia.
Isoista kivijalkapankeista selvitykset voivat viedä päiviä, ja niissä kysytään jopa arkaluonteisia tietoja liiketoimminnasta kuten kilpailijat, taloudelliset näkymät, liiketoimintasuunnitelmat ja kaikkea mahdollista mikä aiheuttaa kitkaa nopean rahan tarpeeseen. Liitteet ovat myös pakollisia kivijalkapankkien hakemuksissa. Meillä ei.
Kivijalkapankit eivät yleensä arvosta pienyrittäjiä sillä he ovat suunnanneet palvelunsa isoille yrityksille. Isot kivijalkapankit voivat periä korkeaa korkoa pienyrittäjältä ja palveluista joita he käyttävät.
Yrityslaina.credit suositteleekin kilpailuttamaan yrityslainat pienille yrityksille juuri tämän takia.
Verkostossamme on vain ammatikseen pienlainoja tarjoavia pankkeja ja rahoituslaitoksia. Nämä rahoituslaitokset ovat erikoistuneet tukemaan pienyrittäjän tarpeita nopeasti ja ketterästi ilman byrokratiaa.
Pieni yrityslaina korko?
Pienen yrityslaina korko vaihteluväli on 7-20%
Pienen yrityslainan korko on yleensä hiukan isompi kuin minimitasoa hipova 6% korko. Pienessä yrityslainassa korko määräytyy suurilta osin yrittäjän tulojen ja taloudellisen tilanteen mukaan. Pääosissa kuitenkin liikevaihdon mukaan.
Esimerkkinä 5000 euron kuukausittaista liikevaihtoa tekevä yritys haki 15 000 euroa yrityslainaa helmikuussa 2026, hän sai tarjouksia kertaluontoiselle lainalle 30 kk maksuajalla halvimmillaan 15% korolla. Todellinen vuosikorko oli alkaen 22% kaikkien kulujen kanssa. Yrityksen tulos oli hieman plussalla.
Pankit lisäävät korkoja ja kuluja pieniin yrityslainoihin sen verran, että se olisi kannattavaa lyhyelläkin aikavälillä. Tämän vuoksi voit saada paremman koron yrityslainalle, jos otat pidemmän maksuajan tai vaihtoehtoisesti isomman yrityslainan.
Yritysrahoitus pienelle yritykselle
Voit hakea yritysrahoitusta pienelle yritykselle vaikka olisitkin vasta aloittanut. Rahoituksen ehdot ja myöntäminen määräytyvät sen mukaan kuinka todennäköistä yritystoiminnan jatkuminen on.
Myöntävän rahoituspäätöksen saat helposti jos sinun liiketoimintasuunnitelma on hiottu ja näkymät hyvät. Esimerkiksi jos olet lääkäri, ja haet lainaa uudelle lääkärivastaanotolle, todennäköisesti näkymät ovat hyvät alueella jossa palveluja tarvitaan.
Kielteisen rahoituspäätöksen aloittavalle yritykselle saavat todennäköisesti yritykset, jotka eivät ole selkeästi kannattavia pankin silmin. Esimerkiksi kilpailtu ala joka on epävarma, kuten kiinteistönvälitys isossa kaupungissa voi olla riski, jos välittäjä ei ole kokenut ja markkinat heikot.
Usein kysytyt kysymykset
Mitä tietoja tarvitsen pientä yrityslainaa varten?
Saat alustavan lainatarjoukseen helposti ilman liitteitä, antamalla vain nämä tiedot (esimerkkinä osakeyhtiö):
Yrityksen nimi
Y-tunnus
Yhteyshenkilön nimi/henkilötunnus
Puhelinnumero
Yrityksen kuukausittainen liikevaihto
Lainan pääasiallinen käyttötarkoitus
Onko yrityksellä kiinteistövakuutta (kyllä/ei)
ET TARVITSE NÄITÄ TIETOJA HAKEMUSTA VARTEN:
- Viimeisin verotuspäätös
- Mahdollinen ote tulorekisteristä
- Omat tulotiedot
- Mahdolliset tositteet
- Liitteet
- Tilinpäätös* (Osakeyhtiöt)
Jos haet pientä yrityslainaa toiminimellä tai osakeyhtiöllä, saat ilman byrokratiaa helposti täytettyä hakemuksen.
Kuinka pitkä maksuaika on mahdollista hakea pienelle yrityslainalle?
Voit hakea maksuaikaa 1-120 kuukautta.
Pienen yrityslainan kohdalla kuitenkin pääsääntönä on, että lainaa otetaan korkeintaan muutamaksi vuodeksi lainan summan ollessa pieni (esimerkiksi alle 10 000 euroa).
Saako pienen yrityslainan ilman vakuuksia?
Kyllä. Pieni yrityslaina on lähes aina vakuudeton laina. Alle 10.000€ yrityslainat ovat kaikki yleensä vakuudettomia.
Pienet yrityslainat ovat joustavasti saatavilla useasta eri yritysrahoituksen ja lainan tarjoavalta pankilta. Sen hakeminen on myös nopeampi ja vaivattovampi kuin vakuudellisten yrityslainojen hakeminen.